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Unsere routinemäßigen Sicherheitsüberprüfungen

Warum wir Überprüfungen durchführen

Zum Schutz unserer Mitglieder

Wir müssen sicherstellen, dass alle Mitglieder Tide gemäß unseren Nutzungsbedingungen nutzen.

Wenn jemand gegen diese Bedingungen verstößt und wir nicht handeln, könnte dies negative Auswirkungen auf den Service haben, den unsere Mitglieder erhalten.

Um unsere Dienste anbieten zu können

Wir können unsere Dienste nur bestimmten Unternehmen anbieten.

Wenn sich das Geschäftsmodell eines Mitglieds ändert, kann es sein, dass es nicht mehr die Voraussetzungen für ein Tide Geschäftskonto erfüllt.

Um unseren Verpflichtungen nachzukommen

Im Rahmen unserer operativen Unterstützung regulierter Partner führen wir bestimmte Prüf- und Kontrollmaßnahmen durch. Diese Überprüfungen, einschließlich der Art und Weise, wie sie durchgeführt werden, sind Teil unserer regulatorischen Verpflichtungen.

  1. Wir senden Ihnen eine Nachricht über die App, um Sie darüber zu informieren Sie finden diese unter „Support“ > „Nachrichten“

  2. Wir bitten Sie um Informationen und ggf. um Dokumente Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie diese Dokumente bereitstellen können

  3. Während unserer Überprüfung können wir Ihr Geschäftskonto vorübergehend sperren Dies hängt vom Sachverhalt und dessen Komplexität ab

  4. Wir überprüfen die von Ihnen bereitgestellten Informationen Dies dauert in der Regel 2 Tage. Bei komplexeren Vorgängen kann es bis zu 20 Tage dauern.

  5. Aus rechtlichen Gründen können wir Sie nicht über den aktuellen Status informieren Das Starten neuer Chats mit unserem Team führt nur zu Verzögerungen

Sobald der Vorgang abgeschlossen ist, teilen wir Ihnen das Ergebnis mit. Sie können Ihr Geschäftskonto dann entweder wie gewohnt nutzen oder müssen es in bestimmten Fällen schließen.

So bleibt Ihr Geschäftskonto aktiv

1. Teilen Sie uns Änderungen rechtzeitig mit

Teilen Sie uns alle Änderungen Ihrer persönlichen Daten, der Daten Ihrer Anteilseigner oder Geschäftsführer, Ihrer Branche oder Ihrer Einkommensquelle mit, indem Sie in der Tide App auf „Support“ > „Nachrichten“ gehen. Sie können Ihre persönlichen Daten auch direkt in der App aktualisieren.

2. Reagieren Sie schnell auf unsere Nachrichten

In der Regel müssen wir Ihr Geschäftskonto nur dann vorübergehend sperren, wenn Ihre Antwort verspätet eintrifft. Verpassen Sie keine Mitteilung, indem Sie die Benachrichtigungen für die Tide App aktivieren. Reichen Sie Ihre Dokumente bitte wie unten beschrieben ein.

3. Vermeiden Sie es, mehrere Chats mit unserem Team zu starten

Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihnen während der Überprüfung der von Ihnen bereitgestellten Informationen keine Updates zu geben. Wir teilen Ihnen das Ergebnis in dem Chat mit, in dem unsere erste Nachricht enthalten war. Alle neuen Chats, die Sie starten, verursachen Verzögerungen, da unser Team Ihren Fall erneut zuordnen muss.

So weisen Sie Ihre Identität nach

Führerschein

Reisepass

Personalausweis

Aufenthaltsgenehmigung

So weisen Sie Ihre Adresse nach

Fotos oder Screenshots aller Dokumente werden akzeptiert und sollten als PDF-Dateien bereitgestellt werden.

Senden Sie diese als Antwort auf unsere Nachricht in der App. Tippen Sie dazu auf „Support“ > „Nachrichten“.

Wir benötigen jeweils nur eines der folgenden Dokumente:

Aufenthaltsgenehmigung

Ihre Aufenthaltsgenehmigung muss gültig sein

Versorgungsrechnung

Ihre Versorgungsrechnung muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein.

Gas-, Strom-, Internet-, Fernseh- und Festnetzrechnungen werden akzeptiert.

Steuerbescheid

Ihr Steuerbescheid soll innerhalb des laufenden Steuerjahres ausgestellt worden sein.

Kontoauszug einer Bank, Bausparkasse oder Kreditgenossenschaft

Dieser muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein.

Krankenversicherungskarte

Ihre Krankenversicherungskarte darf nicht abgelaufen sein.

Unterzeichneter Mietvertrag

Das Datum, das Sie angeben, muss innerhalb des Zeitraums liegen, auf den sich der Vertrag bezieht.

Bankkontoeröffnung Bestätigung oder Bankbescheinigung

Original-Hypothekenabrechnung

Selbstveranlagungsbescheid

Anwaltsschreiben

Bestätigung der Adresse durch das Grundbuchamt

Gerichtlich ausgestellte Unterlagen

Behördliche Dokumente

Die Dokumente müssen von offiziellen Behörden stammen, z. B. dem Ministerium für Arbeit und Renten oder dem Innenministerium, sowie nicht älter als 3 Monate sein.

Brief mit Ihrer Sozialversicherungsnummer

Der Brief muss sich auf Sie persönlich und nicht auf Ihr Unternehmen beziehen und Ihre Privatadresse und nicht Ihre Geschäftsadresse enthalten sowie innerhalb des Steuerjahres ausgestellt worden sein.

So weisen Sie Ihr Unternehmen nach

Ihre Unternehmensseite

Geschäftskontoauszüge

Social Media Accounts

Was tun, wenn wir Ihr Geschäftskonto schliessen müssen?

In einigen Fällen können wir gesetzlich verpflichtet sein, Ihr Geschäftskonto zu schließen. Sollte dieser Fall eintreten, stellen Sie bitte Folgendes sicher:

  • Überweisen Sie alle Gelder von Ihrem Geschäftskonto auf ein anderes Konto Ihrer Wahl.

  • Dies ist nicht dasselbe wie die Überweisung Ihres Geldes auf ein „sicheres Konto”, eine gängige Betrugsmasche, bei der Sie unter Druck gesetzt werden, Ihr Geld auf ein Konto Ihrer Wahl zu überweisen.

  • Stornieren Sie alle aktiven Lastschriftverfahren und geplanten Zahlungen. Sie müssen diese Zahlungen von einem anderen Konto, das Sie besitzen, erneut autorisieren.

  • Laden Sie alle erforderlichen Kontoauszüge herunter. Wir senden Ihnen außerdem innerhalb von 10 Tagen eine geschützte E-Mail mit Ihrem vollständigen Transaktionsverlauf, den Sie innerhalb von 5 Jahren nach Schließung Ihres Kontos jederzeit erneut anfordern können.

Sagen Sie uns bitte Bescheid, sobald Sie alles abgeschlossen haben, indem Sie in der Tide App auf „Support” > „Nachrichten” tippen. Wir werden Ihnen dann die Kontoschließung bestätigen.

Weitere Informationen

DSGVO und ISO 27001

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