Warum ist mein Konto gesperrt?

Um Ihr Geschäftskonto und unser Zahlungsnetzwerk zu schützen, führen wir regelmäßig Sicherheitsprüfungen aller Geschäftskonten durch. Dabei prüfen wir unter anderem:

• die Art und den Umfang der Kontobewegungen

• die Herkunft der Einnahmen

• die Branche, in der Ihr Unternehmen tätig ist

• mögliche Änderungen bei den Angaben zum Unternehmen oder Kontoinhaber

Wenn wir dabei Abweichungen oder unklare Veränderungen feststellen, bitten wir Sie um zusätzliche Informationen zur Bestätigung. Im Folgenden erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wie dieser Prozess abläuft und was Sie beachten sollten.

Warum führen wir Überprüfungen durch?

🔒 Zum Schutz unserer Mitglieder Wir müssen sicherstellen, dass alle Mitglieder die Tide Platform gemäß unseren Nutzungsbedingungen verwenden. Wenn jemand gegen diese Bedingungen verstößt und wir nicht handeln, könnte dies die Qualität unseres Service für andere Mitglieder beeinträchtigen.

📱 Um unsere Dienstleistungen bereitzustellen Wir können unsere Dienstleistungen nur bestimmten Unternehmen anbieten. Wenn sich das Geschäftsmodell eines Mitglieds ändert, z. B. in Bezug auf die Art der Einkünfte, kann dies dazu führen, dass das Unternehmen nicht mehr für ein Tide Geschäftskonto berechtigt ist.

⚖️ Zur Erfüllung unserer Verpflichtungen Wir sind verpflichtet, bestimmte gesetzliche Vorgaben einzuhalten, einschließlich solcher zur Verhinderung von Finanzkriminalität. Die Durchführung entsprechender Überprüfungen gehört zu diesen Pflichten.

Was passiert, wenn wir weitere Informationen zu Ihrem Konto benötigen?

📩 Wir senden Ihnen eine Nachricht in Ihre App Sie finden diese unter: "Support" > "Nachrichten"

📄 Wir fordern Informationen und gegebenenfalls Dokumente an Nachfolgend erfahren Sie, wie Sie diese bereitstellen können.

⏸️ Mögliche vorübergehende Sperrung des Geschäftskontos während der Überprüfung Dies hängt von der Art des Problems und dessen Komplexität ab.

🔍 Wir prüfen die eingereichten Informationen Dieser Vorgang kann bis zu XX Tage dauern, erfolgt aber in der Regel innerhalb von zwei Tagen. 

🚫 Aus rechtlichen Gründen können wir keine Zwischenupdates geben Das Starten neuer Chats mit unserem Support Team führt lediglich zu Verzögerungen.

✅ Nach Abschluss der Überprüfung teilen wir Ihnen das Ergebnis mit Dies kann entweder die Fortführung Ihres Kontos oder in bestimmten Fällen dessen Schließung bedeuten.

So vermeiden Sie eine Unterbrechung Ihres Kontos?

1️⃣ Informieren Sie uns im Voraus über Änderungen Melden Sie Änderungen Ihrer persönlichen Daten, Informationen zu Gesellschaftern oder Geschäftsführern, Ihrer Branche oder Ihres Geschäftsmodells über "Support" > "Nachrichten" in der Tide App. Ihre persönlichen Daten können Sie jederzeit direkt in der App aktualisieren.

2️⃣ Reagieren Sie schnell auf unsere Nachrichten In den meisten Fällen müssen wir Ihr Geschäftskonto nur dann vorübergehend sperren, wenn Sie nicht rechtzeitig antworten. Aktivieren Sie die Benachrichtigungen Ihrer Tide App, um keine wichtigen Mitteilungen zu verpassen. Senden Sie die angeforderten Dokumente in den unten beschriebenen Formaten.

3️⃣ Vermeiden Sie das Starten mehrerer Chats mit unserem Support Team Aus rechtlichen Gründen dürfen wir während der Überprüfung keine Zwischenupdates geben. Wir informieren Sie über das Ergebnis im ursprünglichen Chat. Neue Chats verursachen lediglich Verzögerungen, da sie zusätzliche Zeit für unser Team beanspruchen.

Was tun, wenn wir Ihr Konto schließen müssen?

In einigen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihr Geschäftskonto zu schließen. Sollte dies auf Sie zutreffen, stellen Sie bitte sicher, dass Sie folgende Schritte durchführen:

💰 Überweisen Sie Ihr Guthaben auf ein anderes Konto Ihrer Wahl Dies ist nicht mit dem sogenannten "sicheren Konto" zu verwechseln – eine gängige Betrugsmasche, bei der Sie dazu gedrängt werden, Ihr Geld auf ein Konto des Betrügers zu überweisen.

🔄 Stornieren Sie alle aktiven Lastschriften und geplanten Zahlungen Sie müssen diese Zahlungen von einem anderen Konto aus neu autorisieren.

📑 Laden Sie alle benötigten Kontoauszüge herunter Wir senden Ihnen außerdem innerhalb von 10 Tagen eine gesicherte E-Mail mit Ihrer vollständigen Transaktionshistorie. Diese können Sie bis zu fünf Jahre nach der Kontoschließung erneut anfordern.

✅ Teilen Sie uns mit, wenn Sie diese Schritte abgeschlossen haben Kontaktieren Sie uns über "Support" > "Nachrichten" in Ihrer Tide App. Wir werden die Schließung Ihres Geschäftskontos dann bestätigen.