Transaktionen kategorisieren

Die Kategorisierung Ihrer Transaktionen ist eine wichtige Aufgabe für die Buchführung kleiner Unternehmen und ein wesentlicher Bestandteil der Selbsteinschätzung für Einzelunternehmer.

Indem Sie Ihre Transaktionen korrekt kategorisieren, können Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben genau identifizieren. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre Steuererklärung präzise beim Finanzamt einzureichen.

Transaktionen in Ihrer Tide App kategorisieren

Mit Tide Buchhaltung können Sie sehen, bei welchen Transaktionen noch Kategorien fehlen, und diese korrekt ergänzen.

Einzelne Kategorie hinzufügen

Öffnen Sie Tide Buchhaltung unter dem Menü „Admin" > „Buchhaltung" und tippen Sie anschließend auf den Buchhaltungsstatus.

Wählen Sie eine Transaktion aus, um ihr eine Kategorie zuzuweisen.

Wählen Sie über das Dropdown-Menü eine Kategorie aus. Nutzen Sie dazu unseren untenstehenden Leitfaden.

Mehrere Kategorien hinzufügen

Wenn Sie einen Einkauf getätigt haben, der mehrere Kategorien umfasst, können Sie einer einzigen Transaktion verschiedene Kategorien zuweisen:

Tippen Sie auf die Kategorie der Transaktion und wählen Sie dann „Transaktion aufteilen".

Geben Sie die entsprechenden Kosten pro Kategorie ein.

Beispiel: Wenn Sie an einer Tankstelle Ihr Firmenauto aufgetankt und sich gleichzeitig ein Mittagessen gekauft haben, können Sie der Transaktion sowohl „Kraftstoff“ als auch „Mahlzeiten“ zuweisen.

Synchronisieren Sie alle Ihre Transaktionen mit Tide Accounting

Tide kategorisiert automatisch bis zu 90% der über Ihr Tide Geschäftskonto getätigten Transaktionen. Sie müssen die automatische Kategorisierung lediglich prüfen, genehmigen und bestätigen.

Tide Transaktionen gesammelt prüfen

Tippen Sie auf „Transaktionen"

Tippen Sie auf „Fehlende Details"

Kategorien oder MwSt. gesammelt hinzufügen

Tippen Sie auf „Transaktionen" > „Fehlende Details" > „Weitere Aktionen"

Tippen Sie auf „Kategorie hinzufügen" oder „Mehrwertsteuersatz hinzufügen" > wählen Sie die Transaktionen aus, die Sie kategorisieren möchten

Tippen Sie auf „Überprüfen und genehmigen"

Tide Kategorien im Überblick

Die Tide App bietet Ihnen eine Auswahl vordefinierter Kategorien. Damit lassen sich Transaktionen schnell und fehlerfrei sortieren.

Bankgebühren

Gebühren für Bankdienstleistungen

Kosten für Ihr Geschäftskonto, wie z. B. die monatliche Grundgebühr für Ihr Tide Plan.

(Zinszahlungen sind hier nicht enthalten)

Gezahlte Bankzinsen

Zinsen, die Sie auf Finanzprodukte zahlen

Jegliche Zinszahlungen an Ihre Bank, zum Beispiel Zinsen für einen Überziehungskredit.

Eingebrachtes Kapital

Vermögenswerte, die von Eigentümern in das Unternehmen eingebracht werden

Transaktionen, bei denen Sie privates Geld in das Unternehmen investieren.

Fahrzeuge, Grundstücke oder Gebäude

Kauf von Firmenwagen, Grundstücken oder Geschäftsräumen

Transaktionen, die sich auf einen Vermögenswert des Unternehmens beziehen, wie z. B. ein Lieferwagen für den Warenversand.

Kraftstoff

Benzin, Diesel, Gas

Kraftstoffkosten für ein Firmenfahrzeug, das für Geschäftsreisen genutzt wird.

Hotels und Unterkünfte

Während Geschäftsreisen

Zum Beispiel, wenn Sie für geschäftliche Zwecke über Nacht in einem Hotel übernachten mussten.

Einnahmen

Umsätze oder Erträge

Transaktionen aus dem normalen Geschäftsbetrieb, wie der Verkauf Ihrer Produkte oder Dienstleistungen.

Versicherungen

Betriebliche Versicherungen

Zum Beispiel die Prämie für Ihre Betriebshaftpflichtversicherung.

Darlehenszinszahlungen

Zinsrückzahlungen für Kredite

Die Zinsen, die Sie für Ihr Bankdarlehen gezahlt haben.

(Andere damit verbundene Gebühren oder die Tilgung des Darlehens sind hier nicht enthalten)

Darlehen

Kosten für die Aufnahme und Rückzahlung eines Kredits

Transaktionen im Zusammenhang mit dem Erhalt einer Kreditsumme oder der Tilgung des Kapitals.

(Zinszahlungen sind hier nicht enthalten)

Marketing

Kosten für Werbung und Verkaufsförderung

Zum Beispiel Ausgaben für eine Online-Werbekampagne Ihres Unternehmens mit einem Social-Media-Influencer.

Verpflegung

Speisen und Getränke während geschäftlicher Aktivitäten

Transaktionen für Mahlzeiten oder Lebensmittel, die auf Geschäftsreisen gekauft wurden.

Bürobedarf

Schreibwaren und Druckkosten

Bedarfsgüter für das Büro, wie Druckerpapier, Stifte oder Taschenrechner.

Betriebsausstattung

Kauf oder Miete von Gegenständen, die für Ihr Unternehmen benötigt werden

Wenn Sie beispielsweise Handwerker sind, können Sie einen Hammer als Betriebsausstattung kategorisieren.

Sonstige Ausgaben

Alle anderen geschäftlichen Ausgaben

Dazu gehören Mitgliedschaften, wiederkehrende Einkäufe und alle anderen Geschäftskosten, die nirgendwo anders eingeordnet werden können.

Sonstige Einnahmen

Einnahmen außerhalb des normalen Geschäftsfeldes

Einnahmen, die nicht aus Ihrer regulären Arbeit stammen, wie z. B. Zinserträge von einem Bankkonto.

Zahlungen an Subunternehmer

Unterstützende Dienstleistungen

Kosten für Subunternehmer, die Ihnen bei einem großen Projekt helfen.

Privatausgaben

Nicht geschäftliche Ausgaben

Transaktionen, die nichts mit dem Unternehmen zu tun haben, wie z. B. Privatentnahmen des Eigentümers.

(Nur für Einzelunternehmer)

Telefon und Internet

Anschlüsse für das Büro und geschäftliche Mobilfunkverträge

Zum Beispiel Zahlungen für das Büro-WLAN und Telefonrechnungen.

Honorare für Fachleistungen

Buchhaltung, rechtliche Beratung und andere professionelle Gebühren

Zum Beispiel die Bezahlung Ihres Steuerberaters für die jährliche Steuererklärung oder Ihres Anwalts für die Unterstützung bei einem Immobilienkredit.

Miete

Mietzahlungen

Transaktionen im Zusammenhang mit der Miete von Geschäftsräumen, z. B. für ein Büro.

Versand und Portokosten

Porto, Fracht, Kuriere

Transaktionen für den Transport von Produkten, Dienstleistungen oder Dokumenten, wie Lieferkosten und Briefmarken.

Software- und IT-Kosten

Anschaffungen und Abonnements

Zum Beispiel der Kauf eines geschäftlichen Laptops oder Abogebühren für Ihre Buchhaltungssoftware.

Personalkosten

Gehälter, Vermittlungsgebühren, Rentenbeiträge

Transaktionen im Zusammenhang mit der Auszahlung von Mitarbeitergehältern.

Warenbestand

Waren für den Wiederverkauf

Artikel, die Sie kaufen, um sie im Rahmen Ihres Geschäfts weiterzuverkaufen (z. B. ein Landschaftsgärtner, der Holz für einen Zaun kauft).

Steuern

Zahlungen an das Finanzamt

Transaktionen im Zusammenhang mit der Zahlung von Steuern, wie Einkommensteuer oder Körperschaftsteuer.

(MwSt.-Zahlungen sind hier nicht enthalten, da es dafür eine eigene Kategorie gibt)

Umbuchungen

Geldtransfer zwischen Bankkonten

Transaktionen, bei denen Geld zwischen Ihren eigenen Geschäftskonten verschoben wird.

Reisekosten

Züge, Flugzeuge, Taxis, Mietfahrräder

Transaktionen im Zusammenhang mit Dienstreisen, wie z. B. Bahntickets.

Nebenkosten und Geschäftsräume

Abgaben, Energiekosten

Transaktionen für die Energieversorgung der Geschäftsräume, wie Gas- und Stromrechnungen.

Umsatzsteuer

Zahlungen an das Finanzamt für die Umsatzsteuererklärung

Transaktionen im Zusammenhang mit Ihrer Umsatzsteuerschuld.

(Nur relevant, wenn Sie umsatzsteuerpflichtig sind)

Fahrzeugwartung

Laufende Instandhaltung Ihres Geschäftsfahrzeugs

Transaktionen für Reparaturen und Wartungen eines Firmenwagens, wie z. B. die jährliche Inspektion.

Rückerstattungen kategorisieren

Wenn Sie eine Rückerstattung für einen Kauf erhalten oder eine Rückerstattung für einen Verkauf leisten, sollten diese derselben Kategorie zugeordnet werden, in der auch die ursprüngliche Zahlung verbucht wurde.

Beispiel: Wenn Sie einem Kunden ein Buch verkaufen, wird diese Transaktion als „Einnahmen“ kategorisiert. Wenn Sie dem Kunden den Betrag später zurückerstatten, sollte auch diese Transaktion unter „Einnahmen“ verbucht werden.

Optimieren Sie Ihre Buchhaltung mit dem Buchhaltungsstatus

Der Buchhaltungsstatus ist ein interaktives Diagramm, das Ihnen zeigt, welchen Transaktionen oder Rechnungen noch Kategorien oder die Mehrwertsteuer fehlen. Er hilft Ihnen dabei, Ihren Fortschritt in der Buchführung zu verfolgen.

So greifen Sie darauf zu:

Tippen Sie auf Admin > Buchhaltung.

Legen Sie das Geschäftsjahr fest, für das Sie Ihre Daten einsehen möchten.

Anschließend sehen Sie Ihren Status als Zahl von 0 bis 5 in einer Skala: 0 bedeutet kaum bearbeitet, 5 ist ideal.

Ihren Buchhaltungsstatus verbessern

Um Ihren Status zu erhöhen, müssen Sie Ihre Transaktionen kategorisieren, fehlende Details in Ihren Rechnungen ergänzen oder Ihre Automatisierungen überprüfen.

Durch die Kategorisierung Ihrer Transaktionen stellen Sie zudem sicher, dass Ihre Finanzberichte korrekt sind und Sie optimal auf Ihre Einkommensteuererklärung oder Umsatzsteuer-Voranmeldung vorbereitet sind. Dies hilft Ihnen außerdem dabei, den Überblick zu behalten, wie viel Geld Sie für die Körperschaftsteuer zurücklegen sollten.