Unsere regelmäßigen Sicherheitschecks

Wir führen routinemäßige Überprüfungen aller Tide Geschäftskonten durch.

Bei diesen Überprüfungen werden die Kontoaktivitäten, die Art der Einnahmen, die Branchen, in denen die Kontoinhaber tätig sind, sowie etwaige Änderungen der Angaben zum Kontoinhaber oder seinem Unternehmen überprüft. Wenn Änderungen festgestellt werden, benötigen wir weitere Informationen vom Mitglied, um diese zu bestätigen.

Nachfolgend finden Sie alle wichtigen Informationen zu diesem Verfahren.

Warum wir Überprüfungen durchführen

Zum Schutz unserer Mitglieder

Wir müssen sicherstellen, dass alle Mitglieder Tide gemäß unseren Nutzungsbedingungen nutzen.

Wenn jemand gegen diese Bedingungen verstößt und wir nicht handeln, könnte dies negative Auswirkungen auf den Service haben, den unsere Mitglieder erhalten.

Um unsere Dienste anbieten zu können

Wir können unsere Dienste nur bestimmten Unternehmen anbieten.

Wenn sich das Geschäftsmodell eines Mitglieds ändert, kann es sein, dass es nicht mehr die Voraussetzungen für ein Tide Geschäftskonto erfüllt.

Um unseren Verpflichtungen nachzukommen

Im Rahmen unserer operativen Unterstützung regulierter Partner führen wir bestimmte Prüf- und Kontrollmaßnahmen durch. Diese Überprüfungen, einschließlich der Art und Weise, wie sie durchgeführt werden, sind Teil unserer regulatorischen Verpflichtungen.

Wir informieren Sie über eine Benachrichtigung in der App, die Sie unter „Support“ > „Chat“ finden.

Sollten wir weitere Informationen oder Dokumente von Ihnen benötigen, erfahren Sie im Folgenden, wie Sie uns diese bereitstellen können.

Abhängig von der Komplexität des jeweiligen Sachverhalts kann es vorkommen, dass wir Ihr Geschäftskonto während der Überprüfung vorübergehend sperren.

Die Prüfung der von Ihnen eingereichten Unterlagen dauert in der Regel 2 Tage, kann sich bei komplexeren Vorgängen jedoch auf bis zu 20 Tage belaufen.

Da wir Sie aus rechtlichen Gründen nicht über den aktuellen Status informieren dürfen, führt das Eröffnen neuer Chats mit unserem Team leider nur zu weiteren Verzögerungen.

Sobald der Vorgang abgeschlossen ist, teilen wir Ihnen das Ergebnis mit. Sie können Ihr Geschäftskonto dann entweder wie gewohnt nutzen oder müssen es in bestimmten Fällen schließen.

So bleibt Ihr Geschäftskonto aktiv

1. Teilen Sie uns Änderungen rechtzeitig mit

Teilen Sie uns alle Änderungen Ihrer persönlichen Daten, der Daten Ihrer Anteilseigner oder Geschäftsführer, Ihrer Branche oder Ihrer Einkommensquelle mit, indem Sie in der Tide App auf „Support“ > „Nachrichten“ gehen. Sie können Ihre persönlichen Daten auch direkt in der App aktualisieren.

2. Reagieren Sie schnell auf unsere Nachrichten

In der Regel müssen wir Ihr Geschäftskonto nur dann vorübergehend sperren, wenn Ihre Antwort verspätet eintrifft. Verpassen Sie keine Mitteilung, indem Sie die Benachrichtigungen für die Tide App aktivieren. Reichen Sie Ihre Dokumente bitte wie unten beschrieben ein.

3. Vermeiden Sie es, mehrere Chats mit unserem Team zu starten

Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihnen während der Überprüfung der von Ihnen bereitgestellten Informationen keine Updates zu geben. Wir teilen Ihnen das Ergebnis in dem Chat mit, in dem unsere erste Nachricht enthalten war. Alle neuen Chats, die Sie starten, verursachen Verzögerungen, da unser Team Ihren Fall erneut zuordnen muss.

Was zu tun ist, wenn Ihr Konto pausiert wurde

Wenn wir Ihre erforderlichen Dokumente nicht rechtzeitig erhalten haben, sind wir unter Umständen gezwungen, Ihr Konto vorübergehend zu pausieren.

Dies ist ein branchenübliches Verfahren. Es dient dazu, sicherzustellen, dass Zahlungsdienstleister nicht unbeabsichtigt illegale Aktivitäten in ihren Netzwerken ermöglichen.

Sollte Ihr Konto pausiert sein, besteht kein Grund zur Sorge. Sie sollten eine Nachricht von uns erhalten haben, die Sie direkt in der App finden können:

Tippen Sie oben rechts auf das „Support-Symbol“.

Tippen Sie auf „Chat“, um unsere Mitteilung aufzurufen.

Antworten Sie bitte direkt auf diese Nachricht und hängen Sie die angeforderten Dokumente an. Alle Informationen, die Sie hierfür benötigen, finden Sie hier.

So weisen Sie Ihre Identität nach

Sie können Ihre Dokumente als Fotos oder Screenshots in PDF-Dateien bereitstellen.

Senden Sie diese als Antwort auf unsere Nachricht in der App. Tippen Sie dazu auf „Support“ > „Nachrichten“.

Wir benötigen jeweils nur eines der folgenden Dokumente:

Reisepass

Ihr Reisepass muss gültig sein.

Personalausweis

Ihr Personalausweis muss gültig sein.

Aufenthaltsgenehmigung

Ihre Aufenthaltsgenehmigung muss gültig sein.

So weisen Sie Ihre Adresse nach

Fotos oder Screenshots aller Dokumente werden akzeptiert und sollten als PDF-Dateien bereitgestellt werden.

Senden Sie diese als Antwort auf unsere Nachricht in der App. Tippen Sie dazu auf „Support“ > „Nachrichten“.

Wir benötigen jeweils nur eines der folgenden Dokumente:

Aufenthaltsgenehmigung

Ihre Aufenthaltsgenehmigung muss gültig sein

Versorgungsrechnung

Ihre Versorgungsrechnung muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein.

Gas-, Strom-, Internet-, Fernseh- und Festnetzrechnungen werden akzeptiert.

Steuerbescheid

Ihr Steuerbescheid soll innerhalb des laufenden Steuerjahres ausgestellt worden sein.

Kontoauszug einer Bank, Bausparkasse oder Kreditgenossenschaft

Dieser muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein.

Krankenversicherungskarte

Ihre Krankenversicherungskarte darf nicht abgelaufen sein.

Unterzeichneter Mietvertrag

Das Datum, das Sie angeben, muss innerhalb des Zeitraums liegen, auf den sich der Vertrag bezieht.

Bankkontoeröffnung Bestätigung oder Bankbescheinigung

Der Brief darf nicht älter als 3 Monate sein, muss Ihre Bankdaten enthalten und direkt von Ihrer Bank stammen. Bitte beachten Sie, dass Werbeschreiben nicht akzeptiert werden.

Original-Hypothekenabrechnung

Die Hypothekenabrechnung muss innerhalb der letzten 12 Monate ausgestellt worden sein und von einem anerkannten Kreditgeber stammen.

Selbstveranlagungsbescheid

Ihr Selbstveranlagungsbescheid muss innerhalb des laufenden Steuerjahres ausgestellt sein.

Des Weiteren muss der Bescheid auf Sie persönlich und nicht auf Ihr Unternehmen ausgestellt sein und Ihre Privatadresse anstelle Ihrer Geschäftsadresse enthalten.

Anwaltsschreiben

Muss Ihren kürzlich erfolgten Hauskauf bestätigen sowie in den letzten 3 Monaten ausgestellt worden sein

Bestätigung der Adresse durch das Grundbuchamt

Die Bestätigung muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt sein.

Gerichtlich ausgestellte Unterlagen

Die Unterlagen müssen innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein.

Behördliche Dokumente

Die Dokumente müssen von offiziellen Behörden stammen, z. B. dem Ministerium für Arbeit und Renten oder dem Innenministerium, sowie nicht älter als 3 Monate sein.

Brief mit Ihrer Sozialversicherungsnummer

Der Brief muss sich auf Sie persönlich und nicht auf Ihr Unternehmen beziehen und Ihre Privatadresse und nicht Ihre Geschäftsadresse enthalten sowie innerhalb des Steuerjahres ausgestellt worden sein.

So weisen Sie Ihr Unternehmen nach

Anstatt eine Tatsache eindeutig anzugeben, wie beispielsweise Ihre Adresse in Ihrem Führerschein, kann der Nachweis Ihres Unternehmens schwieriger zu überprüfen sein.

Daher ist es am besten, wenn Sie so viele Nachweise wie möglich aus den folgenden Optionen vorlegen.

Wir müssen sicherstellen, dass die von Ihnen vorgelegten Nachweise echt sind und es sich um keine gefälschten Dokumente handelt.

Sie können diese Nachweise einreichen, indem Sie auf unsere Nachricht in der App antworten. Tippen Sie dazu auf „Support“ > „Chat“.

Ihre Unternehmensseite

Diese eignet sich am besten, wenn sie Ihre Geschäftstätigkeit zeigt, z. B. die angebotenen Waren/Dienstleistungen und die Branche, in der Sie tätig sind.

Zudem sollte die Website das Alter bzw. die Größe Ihres Unternehmens sowie die Vertriebskanäle aufzeigen und Ihre Unternehmensidentität (z. B. Firmenname, eingetragener Name, Copyright und Handelsregisternummer) belegen.

Geschäftskontoauszüge

Idealerweise zeigt dieser, wenn sie überprüfbare Geschäftstransaktionen haben, wie z. B. den Kauf eines Website-Domainnamens.

Am nützlichsten ist es, wenn sie überprüfbare Geschäftsausgaben zeigen, wie z. B. Mitarbeitergehälter oder Mieten für Büroräume.

CSV- und PDF-Dateien werden akzeptiert, Screenshots nicht.

Social Media Accounts

Darunter fallen z. B. LinkedIn, Facebook, Twitter und Instagram.

Je länger das Profil besteht, desto nützlicher ist es.

Hilfreich sind hier, wenn er Ihre Geschäftstätigkeit zeigt, z. B. regelmäßige Beiträge zu Angeboten und neuen Produkten, sowie wenn es die Kundenbindung zeigt, z. B. durch Likes, Kommentare, Anfragen und Feedback.

Was tun, wenn wir Ihr Geschäftskonto schliessen müssen?

In einigen Fällen können wir gesetzlich verpflichtet sein, Ihr Geschäftskonto zu schließen. Sollte dieser Fall eintreten, stellen Sie bitte Folgendes sicher:

Überweisen Sie alle Gelder von Ihrem Geschäftskonto auf ein anderes Konto Ihrer Wahl.

Dies ist nicht dasselbe wie die Überweisung Ihres Geldes auf ein „sicheres Konto”, eine gängige Betrugsmasche, bei der Sie unter Druck gesetzt werden, Ihr Geld auf ein Konto Ihrer Wahl zu überweisen.

Stornieren Sie alle aktiven Lastschriftverfahren und geplanten Zahlungen. Sie müssen diese Zahlungen von einem anderen Konto, das Sie besitzen, erneut autorisieren.

Laden Sie alle erforderlichen Kontoauszüge herunter. Wir senden Ihnen außerdem innerhalb von 10 Tagen eine geschützte E-Mail mit Ihrem vollständigen Transaktionsverlauf, den Sie innerhalb von 5 Jahren nach Schließung Ihres Kontos jederzeit erneut anfordern können.

Sagen Sie uns bitte Bescheid, sobald Sie alles abgeschlossen haben, indem Sie in der Tide App auf „Support” > „Chat” tippen. Wir werden Ihnen dann die Kontoschließung bestätigen.